Erbschaftssteuer
Optimierung
Strategische Steuerplanung für alle 26 Schweizer Kantone - Sparen Sie bis zu 35% Erbschaftssteuern
Ihr Sparpotenzial bei der Erbschaftssteuer
Die Erbschaftssteuern variieren in der Schweiz extrem zwischen den Kantonen. Mit strategischer Planung können Sie erhebliche Steuerbeträge einsparen.
Schwyz & Obwalden
Keine Erbschaftssteuern für direkte Nachkommen und Ehegatten - maximale Steuerersparnis durch Wohnsitzwechsel.
Kantone Mittelfeld
Moderate Steuersätze bei strategischer Planung und Nutzung von Freibeträgen und Abzügen.
Hochsteuer-Kantone
Hohe Belastungen ohne Optimierung - hier ist strategische Planung besonders wertvoll.
Beispielrechnung: Erbschaft CHF 1'000'000
Ohne Optimierung
Steuerbelastung in Hochsteuer-Kanton
Mit Optimierung
Nach strategischer Planung
Unsere bewährten Optimierungsstrategien
Kantonaler Wohnsitzwechsel
Strategischer Umzug in steuerlich günstige Kantone vor dem Erbfall kann erhebliche Steuereinsparungen bewirken.
Vorweggenommene Erbfolge
Gestaffelte Schenkungen zu Lebzeiten nutzen Freibeträge optimal und reduzieren die Erbmasse systematisch.
Bewertungsoptimierung
Rechtskonforme Bewertung von Immobilien und Unternehmen zum niedrigstmöglichen Verkehrswert.
Strukturelle Lösungen
Einsatz von Stiftungen, Trusts und anderen Strukturen zur langfristigen Steueroptimierung.
Kantonaler Steuervergleich
| Kanton | Ehegatten | Kinder | Andere Erben | Freibetrag |
|---|---|---|---|---|
| Schwyz | 0% | 0% | 0.8-6% | CHF 300'000 |
| Obwalden | 0% | 0% | 1-12% | CHF 200'000 |
| Zürich | 0% | 0% | 0.5-15% | CHF 150'000 |
| Bern | 0% | 0% | 3-25% | CHF 50'000 |
| Genf | 1-5% | 1-5% | 7-55% | CHF 50'000 |
| Waadt | 2-7% | 2-7% | 10-35% | CHF 12'500 |
Stand 2024 - Vereinfachte Darstellung. Genaue Berechnungen nach individueller Analyse.
Unser systematischer Optimierungsprozess
Detailanalyse Ihrer Situation
Umfassende Erfassung Ihres Vermögens, aktueller Wohnsituation und familiärer Konstellation.
- • Vermögensstruktur und -bewertung
- • Analyse der Begünstigten
- • Aktuelle Steuerbelastung
- • Optimierungspotenzial identifizieren
Strategieentwicklung
Entwicklung einer maßgeschneiderten Optimierungsstrategie basierend auf Ihrer individuellen Situation.
- • Kantonale Vergleichsanalyse
- • Schenkungsstrategien
- • Strukturelle Optimierungen
- • Timing-Überlegungen
Implementierung
Schrittweise Umsetzung der Optimierungsmaßnahmen mit kontinuierlicher Begleitung.
- • Koordination mit Behörden
- • Vertragsgestaltung
- • Überwachung der Fristen
- • Dokumentation aller Schritte
Investition in Ihre Steuerersparnis
Analyse
- • Umfassende Steueranalyse
- • Kantonaler Vergleich
- • Optimierungsvorschläge
- • Sparpotenzial-Berechnung
- • 20-seitige Dokumentation
Umsetzung
- • Analyse inklusive
- • Vollständige Umsetzung
- • Behörden-Koordination
- • Vertragsgestaltung
- • 12 Monate Betreuung
- • Erfolgsgarantie
Premium
- • Alles aus Umsetzung
- • Internationale Strukturen
- • Stiftungsgründung
- • Komplexe Familienlösungen
- • Lebenslange Betreuung
- • 24/7 VIP-Support
ROI: Durchschnittlich 10:1 - Ihre Investition zahlt sich mehrfach aus
Erfolgsbasierte Vergütung nach Vereinbarung möglich
Erfolgreiche Optimierungen
Familienbetrieb Zürich
Steuerersparnis durch strategische Schenkung und Strukturoptimierung
Immobilien-Portfolio
Wohnsitzwechsel und Bewertungsoptimierung
Internationale Familie
Komplexe grenzüberschreitende Lösung
Erbschaftssteuer Schweiz: Strategische Planung verhindert unnötige Belastungen
Das schweizerische Erbschaftssteuersystem zeichnet sich durch seine föderale Struktur und erheblichen kantonalen Unterschiede aus. Während einige Kantone wie Schwyz und Obwalden direkte Nachkommen und Ehegatten vollständig von der Erbschaftssteuer befreien, können die Steuersätze in anderen Kantonen bis zu 35% erreichen. Diese Disparitäten eröffnen erhebliche Optimierungsmöglichkeiten für vorausschauende Erblasser.
Besonders relevant wird die strategische Steuerplanung bei größeren Vermögen, wo die absolute Steuerbelastung schnell sechsstellige Beträge erreichen kann. Ein Wohnsitzwechsel in einen steuerlich günstigen Kanton kann hier Einsparungen in Millionenhöhe bewirken. Allerdings müssen solche Maßnahmen sorgfältig geplant und umgesetzt werden, da die Steuerbehörden Scheinverlegungen des Wohnsitzes kritisch prüfen.
Neben dem Wohnsitzwechsel bieten auch andere Strategien erhebliches Optimierungspotenzial. Die vorweggenommene Erbfolge durch gestaffelte Schenkungen zu Lebzeiten nutzt Freibeträge mehrfach und reduziert die zu versteuernde Erbmasse systematisch. Dabei sind jedoch die unterschiedlichen Schenkungssteuerregelungen der Kantone zu beachten, die teilweise von den Erbschaftssteuerbestimmungen abweichen.
Moderne Erbschaftssteueroptimierung geht weit über einfache Wohnsitzverlegungen hinaus. Internationale Familienstrukturen, komplexe Unternehmensbeteiligungen und grenzüberschreitende Vermögenswerte erfordern ausgeklügelte Lösungsansätze. Dabei spielen auch europarechtliche Bestimmungen und Doppelbesteuerungsabkommen eine wichtige Rolle, die bei der Gestaltung berücksichtigt werden müssen.
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